Банковская гарантия

Банковская гарантия

"ПикКом"

Важно не то место, которое мы занимаем, а то направление, в котором мы движемся.

 Задать вопрос  Заказать
Банковская гарантия

Банковская гарантия  - один из способов обеспечения исполнения обязательств, при котором банк, иное кредитное учреждение, страховая организация или иная коммерческая организация (гарант) выдает по просьбе должника (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору (бенефициару) денежную сумму при предоставлении им требования об её уплате.

Другими словами, это разновидность поручительства, где в качестве гаранта исполнения условий сделки выступает банк. Получить банковскую гарантию для участия в торгах можно без посещения банка и открытия в нем счета. Достаточно воспользоваться функциональными возможностями сервиса "1С-ЭТП.Банковская гарантия". С помощью него можно получить банковскую гарантию для участия в торгах в течение 1-2 рабочих дней, в то время как на стандартное оформление финансового инструмента уходит в среднем более 7 дней.

Через сервис "1С-ЭТП" можно получить несколько видов банковских гарантий для тендеров. Самая распространенная - банковская гарантия для участия в тендере согласно Федеральному закону №44-ФЗ (исполнение государственного контракта). Она предоставляется на срок до 762 дней. Максимальная сумма ограничена 120 миллионами рублей. Открытие расчетного счета не требуется.
Банковская гарантия для участия в торгах предоставляется на срок до 60 дней. Максимальная сумма обеспечения по финансовому инструменту - 3 миллиона рублей.
Банковская гарантия на исполнение в электронных аукционах также регулируется Федеральным законом №223-ФЗ. Она предоставляется на сумму до 8 миллионов рублей на срок до 762 дней.
Для получения любого вида банковской гарантии для совместных торгов посещение офиса не требуется. Комиссия составляет от 10 тысяч рублей.

Сервис "1С-ЭТП" упрощает получение банковской гарантии для поставщиков, участвующих в электронных торгах.

Получение банковской гарантии через "1С-ЭТП" это:

1. Упрощенная процедура заполнения заявки с помощью "1С.Предприятие".
2. Получение предложения от банка в течение 3 часов.
3. Получение гарантии в течение 1-2 рабочих дней.
4. Предоставление информации в электронном виде без посещения банка.
5. Минимальный необходимый пакет документов и сведений.
6. Без залога поручительства, без открытия расчетного счета в банке.
7. Минимальная сумма комиссии от 2500 рублей.
8. Факт выдачи и действительный статус гарантии фиксируется в Реестре банковских гарантий.
9. Запрос и выдача банковской гарантии при помощи электронного документооборота с использованием Вашей электронной подписи.
10. Срок действия банковской гарантии до 762 дней. Сумма банковской гарантии до 170 млн. рублей.

 
Алгоритм получения банковской гарантии включает в себя несколько этапов:

- Шаг 1. Оформление заявки (через форму обратной связи, по контактным телефонам).
-
Шаг 2. Сбор пакета документов на получение гарантии.
-
Шаг 3. Анализ предложений банков, выбор наиболее оптимального варианта.
-
Шаг 4. Оплата комиссии за банковскую гарантию.
-
Шаг 5. Выдача гарантии (банк вносит информацию в единый реестр закупок на сайте госзакупок).

Банковская гарантия для участия в закупках

Ни один государственный или муниципальный заказ не предоставляется при отсутствии дополнительного обеспечения. Банковская гарантия для участия в закупках - наиболее распространенный способ обеспечить обязательства поставщика по исполнению контракта в указанные сроки в полном объеме. Обеспечение закупок банковскими гарантиями позволяет минимизировать риск работы с недобросовестными исполнителями договоров на поставку товаров (оказания услуг, выполнения работ). Как правило, срок действия гарантии совпадает со сроком действия контракта. 

Схема использования банковской гарантии достаточно проста. Исполнитель получает от гаранта обязательство, что при неисполнении контракта он выплатит организатору торгов определенную сумму средств. Для получения денег бенефициар (организатор торгов) должен обратиться в банк-гарант. В этом случае именно кредитное учреждение несет ответственность за исполнение заказа. Отсюда, и тщательная проверка клиента при предоставлении гарантии. Правовая основа получения банковской гарантии для обеспечения контракта предусмотрена Федеральными законами №223-ФЗ и №44-ФЗ.

С помощью сервиса "Банковская гарантия. Закупки" Вы сможете получить обеспечение заявки для участия в конкурсах и тендерах в рекордно короткие сроки с минимальным пакетом документов. На рассмотрение заявки банком и принятие решения уходит в среднем три рабочих дня.

Банковская гарантия возврата авансового платежа по контракту

Банковская гарантия на возврат аванса по контракту - это эффективный финансовый инструмент, обеспечивающий целевое использование авансовых средств в рамках заключенного контракта. В соответствии с п.1 ст.44 Федерального закона №44-ФЗ заказчик должен установить требование к обеспечению заявок на участие в конкурсах и торгах. В соответствии с п.3 ст.96 Федерального закона №44-ФЗ исполнение контракта может обеспечиваться предоставлением банковской гарантии. 

Если назначенный исполнитель заказа не обеспечивает исполнение взятых на себя обязательств, то банк-гарант возвращает аванс заказчику. Как правило, срок гарантии совпадает со сроком контракта. С помощью нашего сервиса Вы можете получить гарантию до 40 млн. рублей по минимальному пакету документов. Обеспечение предоставляется в течение 1-3 дней.

Банковская гарантия на возврат аванса по контракту - это механизм защиты заказчика, позволяющий минимизировать его убытки при нецелевом использовании авансовых средств исполнителем. 

Банковская гарантия исполнения контракта

В соответствии с Федеральным законом №44-ФЗ "О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд" обеспечение по контракту должно быть обязательно. В качестве него может выступать как банковская гарантия контракта, так и депозит, переведенный на счет заказчика. При этом последний не имеет право ограничивать в выборе обеспечения. Сервис "Банковские гарантии исполнения контракта" позволяет получить банковскую гарантию исполнения договора быстро, без посещения банка и по минимальному пакету документов. Кредитная организация, выдавшая банковскую гарантию исполнения контракта, в течение одного рабочего дня должна внести всю информацию о ней в реестр выданных банковских гарантий. 

По стандартным условиям банковская гарантия исполнения договора покрывает от 5 до 10% от стоимости контракта. Если контракт превышает 50 млн. рублей, то нижний порог может быть увеличен до 30% от стоимости контракта. Срок действия банковской гарантии обеспечения контракта равен сроку исполнения контракта. Иногда к этому периоду добавляется дополнительно один месяц. 

Стоит отметить, что банковская гарантия исполнения контракта является безотзывной, то есть гарант ее не может отозвать, если не указано иное (ст.372 ГК РФ).

Тендерное кредитование

В соответствии с Федеральным законом №44-ФЗ "О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд" участник электронных торгов обязан предоставить обеспечение в размере от 0,5 до 5% от первоначального лота. 

Тендерный кредит - это денежные средства банка, обеспечивающие заявку для участиях в госзакупках или коммерческих торгах. Они могут быть получены под залог выручки, которую получит подрядчик в случае исполнения государственного контракта, но не более 15% от планируемых поступлений. 

Преимуществами кредита на обеспечение тендерной заявки являются: 
- отсутствие необходимости отвлекать денежные средства из хозяйственного оборота компании;
- возможность участия в нескольких аукционах одновременно;
- отсутствие ограничений на участие в аукционах с внушительными суммами контрактов. 

Получение тендерного кредита не является обязательным условием для тех участников, которые располагают нужным объемом собственных средств. В соответствии с Федеральным законом №44-ФЗ исполнитель самостоятельно может выбрать обеспечение по контракту - банковскую гарантию или капитал.

Тендерный кредит предоставляется на срок до 90 дней. Процентная ставка в России по этой кредитной программе составляет от 10 до 20% в зависимости от банка. На годовой процент также влияет финансовое положение заемщика и нужный объем финансирования. Для получения заемных средств потребуется бухгалтерская отчетность за последний отчетный период, учредительные документы хозяйствующего субъекта и документы на залоговый объект (при необходимости). 

Стоит отметить, что тендерный кредит по госконтрактам является целевым. Это значит, что заемщик должен подтвердить направления расходования средств как на предварительном этапе рассмотрения кредитной заявки (путем сопоставления информации в анкете соискателя со сведениями об аукционе), так и после выдачи финансовых обязательств. 

С помощью нашего сервиса Вы можете получить доступ к тендерному кредитованию на выгодных условиях. Все, что Вам необходимо - это получить программное обеспечение и сформировать заявку в личном кабинете. Первые предложения от банков поступят уже в течение трех часов. При выборе банка следует руководствоваться его деловой репутацией и тарифами. Желательно, оформлять кредит с возобновляемой кредитной линией. Это позволит участвовать в нескольких тендерах одновременно.


Очевидно, что банковская гарантия - это удобный инструмент для использования в сфере электронных торгов. Она обходится дешевле, чем кредит. Кроме того, ее можно оформить быстрее, чем заимствование. Заявление на получение банковской гарантии рассматривается в течение 2-3 дней. Подача заявки осуществляется дистанционно, что позволяет экономить время на посещении офиса банка. Кроме того, заявление на банковскую гарантию является настолько простым, что его сможет заполнить любой сотрудник организации.

Для оформления банковской гарантии необходимо:
1. Установить программный продукт "1С-ЭТП". 
2. Выбрать необходимое заявление из списка во вкладке "Заявления на выдачу банковской гарантии". 
3. Нажать опцию "Создать" в строке заявления, чтобы открылась вкладка мастера по заполнению заявления. Значительный объем информации подгружается из программы "1С.Предприятие". После ее проверки нажимаем "Далее".
4. Выбрать цели получения гарантии.
5. Указать все кредитные обязательства компании. 
6. Внести сведения о деловой репутации. 
7. Указать информацию о судебных процессах. 
8. Проверить бухгалтерскую отчетность и прикрепить документы, необходимые для оформления гарантии. 
9. Указать способ получения банковской гарантии и согласие на обработку персональных данных. 
10. Направить заявку на сервер.


Перечень документов для банковской гарантии:
- выписка из ЕГРЮЛ, выданная не позднее 30 дней до даты направления заявки на получение банковской гарантии;
- решение о назначении на должность генерального директора юридического лица;
- копии всех страниц паспорта генерального директора (включая незаполненные);
- справки налогового органа о наличии (отсутствии) просроченной задолженности по налогам (сроком не позднее 30 календарных дней с даты выдачи);
- документ, подтверждающий право собственности (аренды) помещения, являющегося местом нахождения юридического лица;
- бухгалтерская отчетность с отметкой налогового органа.

Для повышения шансов на получение банковской гарантии рекомендуется предоставить: 
- устав организации; 
- справки налогового органа об открытых расчетных счетах (сроком не позднее 30 календарных дней с даты выдачи); 
- отзывы партнеров по бизнесу; 
- отзывы кредитных организаций, ранее обслуживавших Вашу организацию, с информацией об оценке деловой репутации. 

Стоит отметить, что банк всегда анализирует платежеспособность и благонадежность клиента. Поэтому все документы для банковской гарантии должны быть достоверными. Расхождение сведений в них может привести к отказу, и как следствие, к ухудшению кредитной истории. 

Банковская гарантия в "ПикКом" это:
1. Индивидуальный подход к каждому клиенту. Наши специалисты помогут подобрать банковскую гарантию в зависимости от преследуемой цели и пожеланий заказчика.
2. Официальные гарантии. Все выданные гарантии регистрируются в реестре выданных гарантий.
3. Получение первых предложений от банков в течение трех часов.
4. Минимальный пакет документов. Мы работаем только с банками, которые предоставляют гарантии по минимальному пакету документов.
5. Доступная стоимость. Мы не берем плату за посреднические услуги. Цена получения гарантии у нас аналогична ее стоимости при посещении банка.
6. Безналичный расчет. Счет к оплате будет выставлен банком, который предоставляет гарантию.

Стоимость банковской гарантии для участия в закупках:

Цена:
- от 2500 рублей (ФЗ №44-ФЗ), 
- от 10000 рублей (ФЗ №223-ФЗ), 
- от 2,5 до 4,5% - разовый платеж напрямую в банк

Условия:
- до 170 млн. рублей, 
- без открытия р/счета, 
- без залога и поручительства, дистанционно, минимальный пакет документов

Срок кредита:
762 дня

Отзывы

Отзывов нет.

Написать отзыв
CAPTCHA

* - Обязательные поля

Вы не настолько богаты, чтобы искать дешевле.